Coinbase Europe تتصالح مع البنك المركزي الأيرلندي بشأن إخفاقات في نظام مكافحة غسل الأموال

وافقت Coinbase Europe Limited، الفرع الأوروبي لبورصة العملات المشفرة الأمريكية Coinbase، على تسوية بقيمة 21.5 مليون يورو (24.7 مليون دولار أمريكي) مع البنك المركزي الأيرلندي في أعقاب إخفاقات تقنية في نظام مراقبة المعاملات الخاص بها بين عامي 2021 و 2022. وفي منشور على مدونة يوم الخميس، قالت Coinbase إن أخطاء الترميز تسببت في أن برنامج الامتثال الداخلي للبورصة يقوم فقط بفحص جزئي لبعض المعاملات بحثًا عن نشاط مشبوه. وقالت الشركة إنها اكتشفت المشكلة من خلال الاختبارات الداخلية، وقامت بإصلاحها في غضون أسابيع، ثم أعادت فحص جميع المعاملات المتأثرة. رفعت Coinbase Europe في النهاية حوالي 2700 تقرير عن معاملات مشبوهة على معاملات بلغت حوالي 15 مليون دولار، من أصل 185000 معاملة تم تحديدها خلال فترة المراجعة. وقالت الشركة إن هذه الإيداعات لا تؤكد نشاطًا غير قانوني، ولكنها تمت على النحو المطلوب بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال الأيرلندية. وفقًا لتقرير صادر عن Irish Independent، تجاوزت قيمة هذه المعاملات 202 مليار دولار أمريكي ومثلت حوالي 31٪ من جميع معاملات Coinbase Europe التي أجريت خلال تلك الفترة.

Coinbase تعزز الامتثال بعد الغرامة

استند البنك المركزي في غرامته إلى متوسط ​​الإيرادات السنوية لـ Coinbase في أيرلندا بين عامي 2021 و 2024، والتي تقدر بنحو 480 مليون دولار أمريكي. بصفتها مزود خدمة أصول افتراضية مسجلة، Coinbase مطالبة بالحفاظ على أنظمة تكتشف وتقارير عن مخاطر غسل الأموال المحتملة. نشأت المشكلة من ثلاثة أخطاء في الترميز في خمسة من 21 "سيناريو" مراقبة لـ Coinbase، والتي فشلت في فحص بعض عناوين العملات المشفرة مفصولة بأحرف خاصة. قالت Coinbase إنها عززت منذ ذلك الحين اختبارات وإشراف نظام مراقبة المعاملات الخاص بها لمنع حدوث أخطاء مماثلة. تتضمن هذه التحديثات مراجعات أكثر صرامة قبل النشر، واختبارًا موسعًا للسيناريو، وتحسينات مستمرة لاكتشاف النشاط عالي المخاطر المتطور. وقالت الشركة: "تدرك Coinbase أهمية إجراءات مكافحة غسل الأموال الفعالة وتأخذ التزاماتنا بموجب تشريعات مكافحة غسل الأموال والتوجيهات التنظيمية على محمل الجد".

توسع Coinbase في أيرلندا

افتتحت Coinbase مكتبها في دبلن، أيرلندا، في عام 2018. وفي عام 2019، أصبحت البورصة "واحدة من عدد قليل من الشركات" التي حصلت على ترخيص أموال إلكترونية في البلاد. في عام 2023، اختارت Coinbase رسميًا أيرلندا لتكون مركز العملات المشفرة الأوروبي الخاص بها، قبل دخول لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) حيز التنفيذ، والتي من شأنها أن تسمح للبورصة بالعمل في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي البالغ عددها 27 دولة.

تحذير بالمخاطر: تعكس هذه المقالة وجهات نظر الكاتب الشخصية فقط، ولا تمثل سوى مصدر مرجعي. كما أنها لا تُعَد نصيحة استثمارية أو توجيهًا ماليًا، ولا تُعبّر عن موقف منصة Markets.com.عند التفكير في تداول الأسهم، ومؤشرات الأسهم، والفوركس (العملات الأجنبية)، والسلع، والتنبؤ بأسعارها، فتذكر أن تداول عقود الفروقات ينطوي على درجة كبيرة من المخاطرة وقد ينتج عنه تكبد خسائر فادحة.أي أداء في الماضي لا يشير إلى أي نتائج مستقبلية. المعلومات المقدمة هي لأغراض معلوماتية فقط، ولا تشكل مشورة استثمارية. تداول عقود فروقات العملات الرقمية ومراهنات فروقات الأسعار محظور لكل العملاء الأفراد في بريطانيا.

آخر الأخبار