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投資組合多元化超越「加密貨幣大趨勢」，成為 2025 年首要投資動機

星期二 Nov 25 2025 14:00

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1. 投資組合多元化在加密貨幣投資中的崛起
2. 加密貨幣交易所交易基金 (ETF) 的增長
3. 高淨值人士 (HNWI) 的影響
4. 監管挑戰依然存在

投資組合多元化在加密貨幣投資中的崛起

根據 Sygnum 銀行最新發布的《2025 年未來金融報告》，投資組合多元化已超越了追逐「加密貨幣大趨勢」，成為 2025 年投資加密貨幣的首要動機。該報告指出，目前有 57% 的受訪者將多元化視為首要考量，超越了去年位居第一的動機，即押注加密貨幣的長期上漲潛力，該比例從 62% 下降至 53%。 Sygnum 表示：「這可能表明，現在加密貨幣正被更有意識地用作核心投資組合的一部分，其公認的多元化優勢優先於追逐純粹的上漲潛力。」雖然多元化位居首位，但 45% 的受訪者認為加密貨幣，尤其是比特幣 (BTC)，是一種避險資產和宏觀對沖工具，其驅動因素包括不斷上升的主權債務、通貨膨脹擔憂、地緣政治不穩定以及對法定貨幣信心的下降。對於將加密貨幣視為「一種新的另類資產類別」的興趣已降至 28%。

加密貨幣交易所交易基金 (ETF) 的增長

該報告還強調了一個日趨成熟的市場環境，其特點是採用受監管的衍生品、擴大企業資產負債表以及交易所交易基金產品的激增，所有這些都有助於增強信心。在美國，有超過 150 個加密貨幣 ETF 申請正在審批中，70% 的投資者表示，如果未來產品允許質押，他們將增加投資，特別是那些以 Solana (SOL) 和多資產 ETP 為特色的產品。大約 70% 的受訪投資者表示，如果納入質押收益，他們將增加對加密貨幣 ETF 的配置。即使是那些已經傾向於比特幣 (BTC) 和以太幣 (ETH) ETF 的人也表示，質押將對他們的配置決策產生重大影響。

高淨值人士 (HNWI) 的影響

Sygnum 報告稱，高淨值人士是今年調查中最大的群體，他們通常將 10%–20% 或更多的可投資財富配置給加密貨幣。這些投資者中，有高達 90% 的人確認加密貨幣對於長期財富保值和遺產規劃至關重要，其中超過一半的人表示強烈同意。

監管挑戰依然存在

監管不確定性仍然是加密貨幣投資的最大障礙，40% 的受訪者提到了這一點，其次是託管和安全問題 (38%) 和資產波動性 (36%)。考慮到 2025 年美國和歐洲在監管方面取得的重大進展，這一點尤其值得注意。同時，80% 的受訪者表示，自 2025 年以來，監管透明度已顯著提高，增幅為 11 個百分點。此外，約 83% 的人同意，近期美國政策的轉變加強了加密貨幣的投資理由。

風險警告:本文僅代表作者個人觀點並僅供參考。本內容不構成投資建議或財務指導，也不代表 Markets.com 平台的立場。在進行股票、指數、外匯及商品的交易或價格預測時，請務必留意：差價合約（CFD）交易具有高度風險，可能導致資本虧損。過去的表現並不代表任何未來結果。此資訊此資訊僅供參考之用，並不構成也不應構成投資建議。所有英國散戶投資人皆被限制進行加密貨幣差價合約（CFD）與點差交易。